【突發事件=散戶墳場？】地緣政治風險成常態，別再只會買黃金避險了！你的策略能助你活過下一次危機嗎？用對工具，將危機化成轉機！

當伊朗導彈劃破中東長空，引爆全球金融市場劇烈反應的一刻，您是否立即打開手機檢視自己的投資策略？看著螢幕上跳動的數字，您的收益是在風雨中搖搖欲墜，還是穩如泰山？

近期以色列與伊朗的衝突再次以教科書級別的案例警示我們：地緣政治風險已不再是教科書上偶然發生的「尾部風險」，而是投資環境中必須正視的「常態事件」 。這種風險常態化，正嚴峻挑戰著傳統的投資哲學 。

當舊有的策略不再完全可靠，我們不禁要問：在今日這個充滿不確定性的新時代，一個真正具備韌性的投資策略，究竟應該如何構建？我們應如何做到既能「事前防災」，又能從混亂中「事中應變」？

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事前防災：提前建立風暴中的戰略避險及立世核心

重新評估黃金與美元的現代角色

在傳統防禦機制面臨挑戰的背景下，我們必須重新審視最古老的避險資產。

• 黃金的新地緣政治溢價：
  黃金的角色已超越單純的抗通脹工具 。2022年西方國家凍結俄羅斯央行外匯儲備的行動，是一個分水嶺事件 。它促使許多新興市場國家，以前所未有的規模增持黃金儲備，作為一種「地緣政治的多元化」，以對沖潛在的金融制裁風險 。
  
• 美元的悖論：
  在急性的全球風險規避事件中，美元因美國資本市場無與倫比的深度與流動性，依然是無可爭議的最終避風港 。然而，一場嚴重的地緣政治危機，若被判斷為將衝擊美國經濟增長（即通縮性衝擊），可能會促使聯儲局採取降息等寬鬆政策，這反而會對美元構成下行壓力 。因此，評估危機對美元的影響時，必須分辨該危機對美國經濟究竟是「通脹性」還是「通縮性」 。

建構堅固的防禦堡壘

一個堅固的防禦性組合，應包含應對不同衝擊的工具，建立一個「全天候」基礎 。正如摩根大通等頂級機構所建議，投資者應透過配置不相關資產來建構韌性 。

• 納入實質資產： 如大宗商品，可以直接對沖由供應衝擊引發的通脹，這在以伊衝突中油價飆升已得到證實 。基礎設施與不動產投資信託（REITs）的租金合約往往與通脹掛鉤，能提供穩定的現金流 。
• 納入另類投資：如專門從地緣政治和宏觀轉變中獲利的「全球宏觀基金」 。

事中應變： 駕馭混亂的終極戰術

必須強調，此類操作涉及極高風險，僅適合具備專業知識和高風險承受能力的成熟投資者 。這部分操作應被嚴格限制在投資組合中的「衛星部位」（佔5-10%） 。

突發事件中人手交易的極限

在以伊衝突等危機爆發的瞬間，市場會出現極端、快速且劇烈的價格變動 。在這種以毫秒定勝負的環境中，人手交易面臨著難以逾越的物理和心理局限。

1. 速度鴻溝： 從獲取資訊、分析到執行下單，整個過程對於毫秒級的市場反應而言過於漫長，機會轉瞬即逝 。
2. 情緒衝擊： 劇烈波動極易引發投資者的恐懼與貪婪，導致偏離交易計劃，做出不止損或過早止盈等非理性決策，最終「贏少少，輸多多」 。

科技致勝：「一閃」程式如何應對以伊衝突類型的突發事件

正是在這種超越人類極限的關鍵時刻，科技的力量成為致勝關鍵 。自動程式交易並非取代人的智慧，而是作為強大的執行工具，彌補人手交易在速度和紀律上的不足 。以擁有十年銀行投資分析經驗的K.O Sir團隊研發的「一閃」（Flasher）程式為例，它能完美應對以伊衝突這類型的突發事件：

• 毫秒級反應速度： 當以伊衝突消息引爆市場，油價一度飆升14%，金價觸及歷史高位，股市應聲下挫 。人手操作難以捕捉最初、最劇烈的波幅，而「一閃」程式能在毫秒內完成買賣，搶佔先機 。
• 智能反手操作，應對假突破： 地緣政治事件常出現「急跌後再校準」的模式 。人手交易者可能在初步波動中止損後便不敢再入場。「一閃」程式內建「突發反向保護」機制，若初次進場止損，能立刻反向開倉，捕捉市場反轉的機會，避免受假突破影響 。
• 克服情緒紀律： 衝突引發的恐慌，會導致人為判斷失誤 。程式沒有情緒，只有執行紀律 ，只會嚴格執行預設邏輯，確保在極端市況下依然保持交易紀律 。
• 24小時無休，避免裂口風險： 以伊衝突等國際事件可能在香港晚間（歐美交易時段）引發最大波動 。人手交易者次日開市便要直接面對價格跳空的巨大風險 。程式能24小時運作 ，無論事件何時發生，都能即時執行策略，避免錯過機會或蒙受損失。

在新地緣政治棋盤上的投資哲學

現代投資環境中，投資者需採納一種雙軌並行的哲學，最理想的結構是「核心-衛星」（Core-Satellite）模型 ：

1. 核心（90-95%）： 透過「事前防災」，建立一個由多種資產支柱構成的、穩固的戰略核心，以實現財富的長期穩健增長 。
2. 衛星（5-10%）： 透過「事中應變」，在風險可控的前提下，利用如自動程式交易等工具執行戰術性操作，捕捉短期機會 。

然而，必須強調，理解這套哲學是第一步，但掌握能夠駕馭「事中應變」的工具，尤其是在市場速度已超越人手極限的今天，則更為關鍵。當傳統人手交易在突發事件中頻頻失利時，自動程式交易提供了一種更具紀律和效率的解決方案。

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