程式交易實戰教學｜從運作流程、5大策略，帶你學會自動化交易

程式交易是什麼？程式交易優缺點有哪些？本篇將說明程式交易和人手交易的差異，並分享程式交易教學、6款程式交易軟件推薦介紹以及程式交易常見問題，讓你快速學會自動化交易！文末將介紹投創教育的程式交易課程。

一、程式交易介紹｜帶你掌握程式交易概念、運作流程

（一）程式交易是什麼？和量化交易一樣嗎？

「程式交易」又稱為量化交易，是一種利用「電腦」執行自動化買賣的方式，只要投資者事先將交易條件「量化」（如股價升跌到多少可買進或賣出），編寫出一套程式語言或事先在交易軟件上設定完畢，無須手動操作即可完成買賣，實現自動化交易。

程式交易除了能夠提高下單速度，也能免除傳統交易需整天盯盤、易受情緒干擾影響投資紀律的缺點。

（二）程式交易流程有哪些步驟？

那麼，程式交易究竟是如何運作的呢？以下將為你介紹詳細的程式交易的流程：

1. 制定交易策略：首先，投資者需要將自己對市場的分析轉化成具體的交易策略，也就是基於技術指標和基本面分析，制定出一套明確的「買賣條件」。
2. 建立程式邏輯：將交易策略轉化為電腦能夠理解並執行的程式碼，若你沒有程式設計的能力，也可以使用程式交易軟件來進行（本篇第 4 段將推薦 6 款實用軟件）。
3. 回測驗證：利用歷史數據對交易策略進行回測（回溯測試），評估獲利能力和潛在風險，確保程式穩定、避免出現錯誤。
4. 取得即時報價數據：程式會自動從交易所獲取最新的股價、成交量等資訊。
5. 執行交易：當市場數據符合事先預設的交易條件時，程式就會自動執行買賣操作。

二、程式交易優缺點有哪些？和人手交易的差異為何？

（一）程式交易好嗎？5 大優點、4 大缺點剖析

程式交易是一項投資利器，除了能夠排除情緒干擾，也能夠在短時間內執行多筆交易，但同時具有一定的限制。以下是我們為你整理的優缺點：

程式交易優點

• 可排除人為情緒影響：程式交易會依照預設的條件來執行，不會受到市場情緒波動或投資者心理影響，免除任何情緒化的操作。
• 交易速度快：程式交易可以在短時間內完成大量訂單買賣（高頻交易），幫助投資者掌握更多獲利機會。
• 即時監控多個數據：程式交易能夠同時監控多個市場與指標，並快速判斷進場或出場的時機，比人手交易的效率高出許多。
• 可事先評估策略可行性：透過回測歷史數據，能有效評估策略的勝率與風險。
• 可設定自動止蝕位置：程式交易可以預先設定止蝕位置，當市場價格不利於你的交易時，就會自動執行賣出或買入的指令，減少損失。

程式交易缺點

• 需具備一定的金融知識：程式交易並非透過幾行簡單的程式碼就能獲利，而是需要一套完善的獲利策略。對初學者來說，往往需要花費較多的時間和精力學習，建議透過投資課程來學習自動化交易策略和技巧。
• 依賴數據：程式交易建立在歷史數據的基礎上，如果數據不準確或存在偏差，就會影響到交易結果，甚至導致虧損。
• 需持續調整策略：金融市場不斷在變化，沒有一套交易策略是永遠有效的，投資者必須不斷監控和調整策略，才能適應新的市場環境。
• 難以應對突發事件：突發事件如黑天鵝事件（難以預測的市場崩盤）會增加市場的不確定性，使程式交易的預測能力下降而造成虧損，此時就需要交易者手動調整或暫停，避免進一步的損失。

只要投資者持續掌控市場變化、不斷學習投資技巧與風險管理，就能充分發揮程式交易的優勢並提高賺錢機率。

（二）程式交易 vs 人手交易

在競爭激烈的金融市場中，交易的「速度」是獲利的關鍵因素之一，而程式交易的本質就是透過程式碼來執行自動交易，這也表示當市場數據符合策略時，系統就會毫不猶豫地下單以提高買賣效率，避免錯過任何獲利良機。

相反地，人手交易雖然靈活性強，但容易受到交易員的情緒影響而降低買賣效率，甚至作出不理性的交易策略，如擔心賠錢而過早賣出、過度持倉卻造成虧損等，因此比較適合能夠長時間盯盤、對市場有深入研究或經驗豐富的投資者。

以下我們整理的程式交易與人手交易比較表格：

三、程式交易教學｜帶你掌握事前規劃、5 大交易策略

（一）程式交易事前該如何規劃？

程式交易的所有買賣行為都是建立在事前規劃的基礎之上，因此，投資者必須謹慎思考自己的需求並做出對應的策略。

首先，需釐清自己想要透過交易達到什麼目標，例如想追求短炒快速獲利或是透過長期投資來穩健增值。接著，對感興趣的市場進行基本面與技術面的分析，以制定具體的交易策略，包括股價多少時買入／賣出、欲投入多少資金、設定止蝕位置等，最後將策略轉變成電腦能夠理解、執行的程式碼，透過回測評估交易風險。

（二）程式交易策略有哪些？

在規劃的過程中，必須先確立程式交易的策略，也就是買賣時的「條件與邏輯」。以下將介紹 5 大程式交易策略：

1. 趨勢策略：把握市場大方向

趨勢策略也稱為順勢策略，核心概念為「順勢而為」，交易邏輯是根據市場趨勢來決定買賣行為，也就是說，當市場呈現明確的上升趨勢時（牛市）就進行買入操作；反之（熊市）則賣出。

趨勢策略操作相對簡單、容易理解，風險也比較低，適合剛入門的投資者。

2. 逆勢策略：低買高賣

逆勢策略的原則和順勢策略完全相反，採「逢低買入、逢高賣出」的方式進行交易，獲利的方式是在股價大跌或相對低點時買進，等到價格回歸高點時賣出以賺取價差。

不過股價有可能會持續創高或創低，投資者若採取逆勢策略需特別留意止蝕位置的設定（例如當損失超過投資金額的 5% 時自動賣出），降低賠錢風險。由於逆勢策略的難度較高，較適合有一定投資經驗且善於判斷市場反轉點的投資者。

3. 通道策略：順勢與逆勢兼具

通道策略主要是利用市場的波動性來制定交易決策，作法為設定一個價格區間，當股價突破這個區間時順勢買入或賣出。通道策略最著名的指標為「唐奇安通道」，由上通道（過去 N 日的最高價）、下通道（過去 N 日的最低價）及中線（中間值）組成，可以幫助投資者觀察市場波動性並擬定交易策略。

採用通道策略的投資者可以根據市場環境靈活調整交易的方式，如通道的寬度或條件等，無論是入門或進階投資者都可以更好地進行風險管理。

4. 動能交易策略：乘勢而上

動能交易策略專注於市場上「強者恆強」的現象，策略的核心概念為當某支股票在幾天內持續上升或下跌時，代表該股票處於強勢或弱勢狀態，因此採取迅速買入或賣出的方式來獲取短期內的價差利潤。

雖然動能策略風險比較高，但若能精準把握進場與出場的時機，獲利潛力相當可觀，適合喜歡短炒的投資者。

5. 區間交易策略：在波動範圍內買賣獲利

區間交易策略是一種利用股價在特定區間內波動，來獲利價差的交易策略。當股價接近區間下緣（低點）時買入；股價接近區間上緣（高點）時則賣出。

此策略主要是在短時間內進行買賣，適合喜歡頻繁交易、快速獲利的投資者。

四、6 款程式交易軟件推薦：操作難易度、適合族群一次掌握

以下將介紹常見的 6 款程式交易軟件，並利用星星數來為操作的難易度評分（星星越多、難度越高），幫助你選擇符合需求的程式交易軟件。

📍MT5／MT4

MT5（MetaTrader 5）及 MT4（MetaTrader 4）為功能強大的程式交易軟件。MT5 提供 80 多種技術指標和分析工具（MT4 為 50 種以上），協助使用者制定交易策略。同時，MT5 及 MT4 分別支援 MQL5、MQL4 程式語言，允許使用者自訂指標與交易策略。

對程式交易的初學者來說，現成的指標和豐富的資源可以大幅降低學習門檻，但若要深入開發策略，還是需要具備一定的編程能力。

• 操作難易度：★★★☆☆（中等）
• 適合族群：程式交易初學者、希望用現成指標與 EA 交易的使用者
• 點我下載 MT5／點我下載 MT4

📍MultiCharts

Multicharts 提供許多專業的技術分析功能，像是圖表、內建指標與策略、交易模擬器、市場數據管理等，同時提供強大的數據分析和回測功能，方便驗證和優化程式交易策略。同時支援 PowerLanguage（專為交易策略開發的程式語言），適合喜歡自行開發交易策略的投資者。

• 操作難易度：★★★★☆（較難）
• 適合族群：具有一定的交易經驗、喜歡多樣化圖表的使用者
• 點我下載

📍TradingView

TradingView 內建程式語言 Pine Script® 簡單且好上手，只需透過簡單的程式碼即可完成複雜的工作，讓使用者能夠輕鬆編寫專屬的程式交易策略。同時，提供各種圖表類型（如陰陽燭圖、成交量軌跡、成交量分布等）以便使用者觀察市場動向。

• 操作難易度：★★☆☆☆（簡單）
• 適合族群：程式交易初學者、想自己編寫交易策略、喜歡多樣化圖表工具的使用者
• 點我下載

📍Python

Python 為進階程式交易者的首選軟件，擁有豐富的金融與數據分析工具，允許使用者開發複雜的交易策略，並進行深入的數據分析與回測。不過，要在 Python 中開發出有效的交易策略，需具備進階程度的金融知識和程式設計能力，較不適合投資新手使用。

• 操作難易度：★★★★★（困難）
• 適合族群：資深投資者、具有程式設計背景的投資者
• 點我下載

示意圖／圖片來源：Freepik

📍VBA

VBA 是一款由 Microsoft 開發的工具，主要用於 Microsoft Office 應用程式的功能（如 Excel）。VBA 允許使用者建立自動化的交易策略和模型，對於經常使用 Excel 進行數據分析的投資者來說使用門檻較低，是一個相對容易上手的程式交易工具。

• 操作難易度：★★★☆☆（中等）
• 適合族群：擅長使用 Excel 的投資者
• 點我下載

📍XQ

XQ 提供多種免費的程式交易功能和付費模組，使用者可以藉由內建的策略模組，快速建立簡單的交易策略，也支援自訂指標、程式選股、回測等功能，介面操作簡潔明瞭，對程式交易新手來說十分友善。

• 操作難易度：★★☆☆☆（簡單）
• 適合族群：程式交易初學者
• 點我下載

五、程式交易「穩賺不賠」嗎？程式交易常見問題一覽

（一）程式交易一定會賺錢嗎？

程式交易並不保證一定獲利，最終的獲利結果仍會受到策略和市場波動的影響，除了要建立穩定的交易策略，也必須持續精進自身的投資能力，並學習風險管理。

如果你是程式交易的初學者，推薦你參與投創教育的投資課程來學習相關技巧，像是 Gary Sir 的「獨家 AI 指標策略 + 右側交易免費線上教學」、K.O Sir 的「自動程式交易教學」將教導學員如何捕捉市場趨勢、優化交易系統、風險管理及自動程式交易技術等，只需 2 小時就能快速掌握程式交易技巧，提高賺錢機率！

（二）程式交易適合哪些產品？

只要是有足夠的數據且交易規則明確的金融產品，都可以透過程式來進行自動化交易，包括股票、期貨、外匯、加密貨幣。

（三）程式交易會受到市場風險影響嗎？

程式交易只是將交易過程自動化，無法消除市場帶來的風險，但是可以有效消除人為帶來的風險，避免受到投資者的情緒干擾（如恐懼、貪婪），進而影響投資判斷，讓買賣能夠更客觀、理性。

此外，許多程式交易策略皆經歷長時間的回測驗證，具有一定的可靠性，能夠計算出最合適的交易時機和策略，幫助投資者找到低風險、穩定獲利的機會。

（四）如何開始學習程式交易？

學習程式交易並不難，你可以這樣開始：

1. 學習金融知識：投資必須要有基本的金融概念，建議透過投資課程來學習市場的運作機制以及投資技巧。
2. 掌握程式交易策略：建議事先了解程式交易的各項策略，如趨勢策略、逆勢策略、通道策略等，才能在市場波動中善用策略並增加獲利機會。
3. 選擇合適的交易軟件：建議根據自身能力與需求來選擇程式交易的軟件，確保操作時能夠更快上手，並在學習過程中保持積極性，避免產生挫折感。

只要掌握以上正確的方法就能降低學習難度，如果你對程式交易感興趣，但沒有任何經驗或是希望精進程式交易的技巧，都可以透過【投創教育】的課程快速掌握程式交易的精髓，替自己賺取額外收入，避免盲目交易！

（五）程式交易一定要寫程式嗎？

不一定，若沒有程式背景的交易者，也可以使用現成的程式策略，只需直接套用或簡單調整就能開始執行交易；若想要開發更複雜、更特殊的自動化交易系統，才會需要編寫程式語言。

六、由業界專家親自授課，程式交易課程就找【投創教育】

想讓程式交易替你抓住每個獲利機會嗎？推薦你參加免費的【自動程式交易教學】及【獨家 AI 指標策略 + 右側交易免費線上教學】課程！帶你學會程式交易技巧，精準捕捉市場趨勢，擺脫人手交易的情緒干擾，實現穩健獲利！

無論新手或資深投資者，以下 2 種課程都能幫助你掌握市場先機，讓投資更輕鬆有效！

1.【自動程式交易教學】

課程亮點：

• 獨家交易策略：提供 3 大核心策略帶你精準捕捉市場趨勢，巧妙利用市場回歸機制從區間波動中獲利。
• 實戰回測數據分享：課程將分享學員的真實交易成果，帶你從回測到實際操作逐步優化交易系統，創造超高回報。
• 無須編寫程式：透過 K.O Sir 專業的交易框架，簡單設定即可完成你的專屬自動化交易系統。

課程亮點：

• 掌握趨勢，精準選股：學習運用數據分析工具，篩選出具備潛力的優質股票。
• 指標運用技巧：帶你深入了解 MACD、SAR 經典指標以及 AI Master 工具，提升交易判斷的準確性。
• 模擬真實市場情境：反覆練習買賣技巧並分析交易案例，提升你的投資智慧。

現在就讓 AI 投資專家 K.O Sir、基金操盤手 Gary Sir 帶你掌握程式交易的秘訣，不錯過任何獲利機會！