港股交易規則大全：新手必知的7條交易守則 (3)

在上篇文章中，我們介紹了交易機制及規則。在這篇文章中，我們將深入探討港股交易的費用結構、投資者保護機制以及跨境交易的特殊規則。這些資訊將幫助您更全面地了解港股市場，做出明智的投資決策。

5. 費用和佣金

投資港股時，了解各項費用至關重要，這不僅影響您的投資回報，還能幫助您選擇合適的券商。

交易費用組成

1. 經紀佣金：佣金因應不同券商而異，一般在0.08%至0.25%之間，部分網上券商更低。

傳統券商：通常收取0.2%至0.25%的佣金
網上券商：可能低至0.08%，有些甚至提供零佣金交易

例如：假設您投資10,000港元，選擇佣金為0.2%的券商，則需支付20港元佣金。若選擇佣金為0.08%的網上券商，則只需支付8港元。

投資者應比較不同券商的佣金結構，但也要考慮其他因素，如交易平台的穩定性、客戶服務質量等。

2. 印花稅：0.13%(買賣雙方各付一半)

   – 例如：買入10,000港元的股票，需繳納6.5港元印花稅

3. 交易徵費：0.0027%(證監會收取)

   – 例如：10,000港元交易額，交易徵費為0.27港元

4. 交易費：0.005%(港交所收取)

   – 例如10,000港元交易額，交易費為0.5港元

5. 中央結算費：0.002%(最低2港元，最高100港元)

   – 例如：10,000港元交易額，中央結算費為2港元(因為0.002%低於最低收費)

6. 聯交所交易系統使用費： 每宗交易$0.5

以上費用為基礎費用，實際交易費用須根據個別交易平台而定。

投資者保護機制

香港設有多重機制保護投資者權益，確保市場公平、透明。

投資者賠償基金

為因證券商或期貨交易商違約而蒙受損失的投資者提供賠償，上限為每名投資者150,000港元。

例如：如果您的券商破產，而您的賬戶中有200,000港元資產無法取回，您可以從賠償基金中獲得最高150,000港元的賠償。

披露要求

上市公司須及時披露重大信息，確保市場公平性。這包括：

– 財務業績：定期發布中期和年度報告
– 重大交易：如收購、出售資產
– 股權變動：主要股東的持股變化
– 董事變動：董事會成員的任免

6. 跨境交易(港股通)

港股通是內地投資者投資港股的重要渠道，投資者主要包括符合資格的內地個人投資者和機構投資者。個人投資者需滿足一定的資產要求，通常是證券賬戶和資金賬戶合計不低於人民幣50萬元。

額度管理

每日額度限制滬港通和深港通的交易量。

– 北向每日額度：520億元人民幣
– 南向每日額度：420億元人民幣

例如：如果北向額度在交易日內用盡，當日內地投資者將無法再通過港股通買入港股。

交易日差異

需注意內地和香港的交易日可能不同。

例如：在中國國慶節期間，內地市場休市，但香港市場仍在交易。此時，港股通服務暫停。

特殊規則

港股通投資者不能參與港股的首次公開發行(IPO)。

此外，港股通投資者只能買賣特定的合資格股票，主要是恒生綜合大型股指數、恒生綜合中型股指數的成份股，以及同時在上海證券交易所或深圳證券交易所和香港聯合交易所上市的A+H股公司的H股。

7. 上市要求

主板和創業板有不同的財務和營運要求：

主板：

– 盈利要求：最近三年盈利總額不少於5，000萬港元
– 市值要求：上市時市值不少於5億港元

創業板：

– 現金流要求：最近兩個財政年度的經營活動現金流入合計不少於3，000萬港元
– 市值要求：上市時市值不少於1.5億港元

配股和供股規則

上市公司可通過配股或供股方式增發新股：

– 配股：向特定投資者發行新股
– 供股：向現有股東按持股比例發行新股

例如：某公司進行10供3的供股，意味著每持有10股現有股份的股東可以認購3股新股。

掌握港股交易的費用結構、投資者保護機制及跨境交易規則，是成功投資的重要一環。本文提供了詳細的資訊，希望能為您的投資之路提供有力支持。

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